22.02.2022
Банк Кипра, крупнейший кредитор острова, вернулся к прибыльности в 2021 году после убытков в 2020 году, пораженных пандемией, при этом нацелившись на 5% коэффициент просроченных кредитов (NPL) к концу 2022 года и распределение дивидендов с 2023 года впервые с 2010 года.
Банк получил прибыль после налогообложения в размере 30 млн евро в 2021 году по сравнению с чистым убытком в размере 175 млн евро в 2020 году, при этом он снизил коэффициент просроченных кредитов до 7,5% из-за двух операций с просроченными кредитами (спираль 2 и 3) с совокупной балансовой стоимостью в размере 1,9 млрд евро. Наряду с органическим сокращением просроченных кредитов на 400 млн евро банк сократил свои проблемные кредиты на 75% в 2021 году.
Кроме того, банк заявил, что его коэффициент капитала CET1 в 2021 году составил 15,8%, а его общий коэффициент достаточности капитала достиг 20,8%.
«Достигнув важной вехи в отношении однозначных проблемных кредитов, мы теперь обновляем наши среднесрочные цели, уделяя особое внимание созданию стоимости для наших акционеров, в том числе увеличению нашей цели по доходности на материальный капитал с 7% до более чем 10%, создавая основу для доходности распределения дивидендов при условии выполнения и соответствующих утверждений», — говорится в заявлении Паникоса Николау.
Он добавил, что «наши стратегические принципы остаются неизменными; рост доходов более капиталоэффективным способом; улучшение операционной модели за счет повышения эффективности; обеспечение качества активов; и создание организационной устойчивости с помощью устойчивой программы», отметив, что «наш план трансформации позволит нам реализовать эти стратегические принципы, используя нашу клиентскую базу данных по всей стране».
В 2021 году банк получил общий доход в размере 581 млн евро, а его операционная прибыль достигла 198 млн евро.
Чистый процентный доход (ЧПП) за 2021 год составил 296 млн евро по сравнению с 330 млн евро в 2020 году, что на 10 % меньше, чем в прошлом году, в основном из-за продолжающегося давления со стороны низких процентных ставок.
Тем не менее, непроцентный доход за 2021 год вырос до 285 млн евро, увеличившись на 20% в годовом исчислении, за счет более высоких чистых доходов от комиссий, более высоких чистых курсовых разниц и чистых прибылей/(убытков) от операций с финансовыми инструментами и их выбытия/ликвидации дочерних и ассоциированных компаний, более высокий чистый страховой доход, а также более высокий доход от продажи REMU и более низкие убытки от переоценки инвестиционной недвижимости.
На конец 2021 года общие активы банка составили 24,96 млрд евро по сравнению с 21,5 млрд евро в соответствующем периоде 2020 года, а общие обязательства составили 22,8 млрд евро на конец 2021 года по сравнению с 19,4 млрд евро на конец 2020 года.
Валовые кредиты банка, включая кредиты, предназначенные для продажи, составили 10,8 млрд евро на 31 декабря 2021 года по сравнению с 12,2 млрд евро на 31 декабря 2020 года, сократившись на 11% с начала года, в основном из-за завершения проекта Helix 2. Чистые кредиты составили 9,8 млрд евро на конец 2021 года по сравнению с 9,9 млрд евро на конец 2020 года.
Депозиты на конец 2021 года выросли до 17,53 млрд евро с 16,53 млрд евро на конец 2020 года, при этом отношение чистых кредитов к депозитам составило 56% на конец 2021 года с 60% в соответствующем периоде 2020 года.
Кроме того, проблемные кредиты банка упали до 771 млн евро с поправкой на Helix 2 по сравнению с 1 евро.76 миллиардов на конец 2020 года, при этом коэффициент просроченных кредитов (согласно директиве EBA) снизился до 7,5% от общего объема кредитов с 16% на конец 2020 года.
Общие расходы в 2021 году составили 383 млн евро по сравнению с 373 млн евро в 2020 году, увеличившись на 2% в годовом исчислении, из которых 202 млн евро, или 53%, приходились на расходы на персонал, 38%, или 145 млн евро, на прочие операционные расходы и 9% или 36 миллионов евро в отношении специального сбора на депозиты и другие взносы.
По данным банка, соотношение затрат к доходам (с поправкой на специальный сбор по депозитам) составило 60% на 2021 год, оставаясь в целом стабильным по сравнению с 2020 годом.
На конец 2021 года активы, принадлежащие Подразделению по управлению недвижимостью (REMU), за исключением активов, классифицированных как предназначенные для продажи, составляли 1,21 млрд евро по сравнению с 1,47 млн евро на конец 2020 года.
Находящиеся на борту активы в 2021 году составили 34 млн евро по сравнению со 146 млн евро в 2020 году, а продажи достигли 140 млн евро в 2021 году по сравнению с 80 млн евро в предыдущем году.
