20.09.2022
Hellenic Bank во вторник опубликовал свои финансовые результаты за первую половину 2022 года, сообщив о прибыли в размере 55,4 млн евро по сравнению с прибылью в размере 21 млн евро за соответствующий период 2021 года.
Рост прибыльности в первую очередь объясняется улучшением показателей доходов, постоянными усилиями по управлению затратами, а также восстановлением некоторых убытков от обесценения в размере 11,2 млн евро. Кроме того, за это время банк зафиксировал чистый процентный доход в размере 133 млн евро с чистой процентной маржой 1,4%, а соотношение затрат к доходам составило 76%.
Рентабельность капитала банка (RoTE) в первом полугодии достигла 10,2%. Более того, новое кредитование банка составило 556 млн евро по сравнению с 388 млн евро за тот же период предыдущего года, увеличившись на 43% в годовом исчислении.
По данным банка, на прогноз на весь текущий год, вероятно, повлияют затраты, понесенные в ходе реализации схемы увольнения персонала, завершения проекта Starlight, а также сложная макроэкономическая ситуация. Ожидается, что проект Starlight, означающий соглашение о продаже неработающих активов на сумму около 0,7 млрд евро и долгового обслуживания APS, будет завершен к концу текущего года.
Кроме того, банк также приобрел портфель работающих кредитов от RCB Bank на приблизительную сумму 337 миллионов евро, что еще больше улучшило качество его активов.
Проформа коэффициента NPE банка составила 3,6%, что является самым низким уровнем среди его аналогов, в то время как его проформа покрытия резервами NPE составила 57%.
С точки зрения капитала банка и финансирования, его коэффициент достаточности капитала и коэффициент CET 1 составляли 20,95% и 18,68% соответственно, причем оба показателя значительно превышали минимальные требования к капиталу. Кроме того, в июле этого года банк успешно завершил первый выпуск MREL отвечающих критериям приоритетных привилегированных облигаций на сумму 100 млн евро.
Банк также может похвастаться достаточной ликвидностью с коэффициентом покрытия ликвидности (LCR) на уровне 473%. В среднесрочной перспективе банк стремится достичь коэффициента NPE примерно на уровне 3 процентов, стоимости риска на уровне 50 базисных пунктов и коэффициента CET 1 на уровне менее 14 процентов. Он также стремится достичь 1 миллиарда евро в год в новых кредитах, достичь чистого отношения кредитов к депозитам менее 55 процентов, отношения затрат к доходам менее 60 процентов, а также доход на материальный капитал (RoTE) примерно 7 процентов.
Что касается стратегии продвижения вперед, у банка есть стратегический план на период с 2022 по 2024 год, который направлен на преобразование банка, решение структурных проблем с уделением особого внимания цифровизации и контролю затрат. Кроме того, банк ориентирован на розничных клиентов, имеет солидную клиентскую базу и значительную долю рынка среди домохозяйств, с долей депозитов 38% и кредитов 33%.
Банк также реализовал комплексную стратегию в области охраны окружающей среды, социальной защиты и управления (ESG). Что касается кипрской экономики и среды, в которой работает банк, было отмечено, что ВВП Кипра вырос примерно на 6% в первой половине года, несмотря на войну в Украине и продолжающиеся неблагоприятные последствия пандемии Covid-19. Он также подчеркнул инфляционное давление и рост процентных ставок, вызванные монетарными мерами в сочетании с увеличением кредитных спредов.
«Во втором квартале 2022 года по-прежнему преобладала война в Украине, что привело к очень высокому уровню инфляции, снижению доверия потребителей и ухудшению перспектив мировой экономики», — сказал генеральный директор Hellenic Bank Оливер Гатцке. «Несмотря на слабые перспективы, экономика Кипра выросла на 6,1% за первые шесть месяцев года», — добавил он, отметив, что положительные темпы роста ВВП в основном связаны с хорошими показателями торговли, транспорта и гостиничного бизнеса. отрасли, а также другие отрасли, связанные с досугом.
Гацке также заявил, что среда процентных ставок значительно изменилась: ЕЦБ впервые за 11 лет повысил процентные ставки, а в июле 2022 года ставка была установлена на уровне 0%. Кроме того, он отметил, что недавно процентные ставки были дополнительно повышены до 0,75%, а к концу текущего года ожидается дальнейшее повышение.
В то же время, долгосрочные процентные ставки были повышены по всей Европе, при этом 10-летние суверенные облигации Кипра достигли максимальной доходности в 3,5% ближе к середине 2022 года, в основном из-за расширения кредитного спреда, отражающего неуверенность на рынке капитала. Окружающая среда.
Генеральный директор Hellenic Bank Оливер Гатцке:
«Несмотря на эти сложные условия, Hellenic Bank показал себя намного лучше, чем ожидалось, добившись значительного прогресса в достижении своих стратегических целей», — сказал Гатцке.
Мы получили прибыль после уплаты налогов в размере 55,4 млн евро, что доказывает устойчивость и надежность нашей бизнес-модели», — добавил он.
Говоря о новом кредитовании банка, соотношении риска и доходности и коэффициенте достаточности капитала, генеральный директор Hellenic Bank заявил, что банк занимает хорошие позиции и стремится поддерживать своих жизнеспособных розничных и бизнес-клиентов.
«Несмотря на прогресс, мы по-прежнему бдительны и особенно осторожны в отношении предстоящих проблем, поэтому мы были последовательны и, следовательно, интенсивно работали над улучшением качества нашего портфолио», — заявил он.
«Проект Starlight, связанный с продажей необслуживаемого кредитного портфеля на сумму 0,7 млрд евро и соглашением с RCB о приобретении работающего кредитного портфеля, значительно снизил наш прогнозный коэффициент NPE примерно до 3,6%, что является одним из самых низких показателей среди сверстников», — добавил он.
Что касается будущих перспектив банка, Гатцке сказал, что трехлетний путь трансформации Hellenic Bank идет по графику.
Банк стремится улучшить качество обслуживания клиентов и увеличить доходы, а также повысить эффективность.
«Мы находимся в процессе преобразования в организацию, ориентированную на клиента, путем улучшения качества обслуживания клиентов за счет цифровизации, оптимизации наших процессов и предложения простых и конкурентоспособных продуктов», — сказал Гатцке.
«В то же время мы улучшаем профиль нашего кредитного портфеля за счет здорового роста, уделяя особое внимание экологическим, социальным и управленческим вопросам (ESG)», — добавил он.
Кроме того, Гатцке сказал, что растущие процентные ставки, как ожидается, поддержат основные ключевые показатели эффективности банка в среднесрочной перспективе.
В то же время банк заявил, что фокусируется на здоровом новом кредитовании с достаточным профилем доходности, как на Кипре, так и на международном уровне, а также на повышении прибыльности своего инвестиционного портфеля.
«Что касается трудовых вопросов, я еще раз подчеркиваю нашу безоговорочную приверженность подписанию нового коллективного договора и формулированию схемы выхода, чтобы улучшить соотношение затрат и доходов банка», — сказал Гатцке, отметив, что активные управление затратами остается ядром стратегии банка.
«Обсуждения с профсоюзом продолжаются, и я верю, что вскоре мы добьемся успешного результата, в основном на благо наших сотрудников, что обеспечит здоровую и надежную организацию в будущем», — заключил он.
